PrAct_V
Местный житель
Всем добрый день!
Давно торгую на форексе. Никогда не было сложностей с выводом любых по объему финансовых средств, полученных на счета в Российских банках с офшорных форекс-брокеров.
В последние время я и мои инвесторы столкнулись с отказом банков принимать деньги от офшорных брокеров.
В моём случае один средний банк, в котором у меня одноклассник собственник и Управляющий много лет без сложностей позволял получать деньги и снимать их. Однако в этом году меня предупредили, что не смогут получать деньги от офшорных брокеров, так как у банка могут возникнуть сложности с регулятором. Я вывожу как правило большую сумму одноразово по итогам торговли за год.
После того, как я погрузился в эту тему и пообщался с десятком банков, то пришёл к следующему выводу, относительно приёма средств от оффшорных брокеров на счета банков РФ и их карты (надеюсь что ошибаюсь)
1. Жесткая регуляция ЦБ привела к тому, что беспроблемный (относительно) приём денег от юридических лиц, не являющихся резидентами РФ может осуществляться только через крупные банки (Сбер, ВТБ, Альфа, Тинькофф - не реклама!), все остальные банки могут отказать в дальнейшем принимать средства. В любом случае они полученные деньги переправят Вам на Ваш любой другой счет в банке РФ, но счёт в своём банке они либо закроют, либо не будут в дальнейшем принимать средства от этих плательщиков. Возможно что потребуют документы, подтверждающие легальность поступления денег (брокерский договор, письмо, выписка брокера по проводке финансовых средств по счетам)
2. Какой алгоритм существует в настоящий момент в рамках исполнения 115 ФЗ, который все банки обязаны выполнять (надеюсь, что если есть специалисты на форуме то мне укажут на ошибки):
- Вне зависимости от объема средств трейдера (хотя везде рекламируют что от 600.00 рублей - это не так), резидента РФ, полученных банком со счета оффшорного брокера служба финансового мониторинга рассматривает транзакцию и может потребовать у владельца счета подтверждающие документы (либо сразу, либо по итогам рандомной выборки - как в крупных банках).
- Затем Банк автоматически информирует регулятора и Росфинмониторинг о данной транзакции. Если от Росфинмониторинга или регулятора, нет никаких дополнительных требований по данному счёту, то Банк ничего не предпринимает в дальнейшем. Если какие либо требования Банк получит, то он начнёт "мучить" трейдера, требуя необходимые документы. И как обычно после такой суеты Банк предложит трейдеру закрыть у себя счёт и не отправлять деньги от оффшорного брокера к нему.
- Далее, Росфинмониторинг информирует ФНС о подобной транзакции на счёт физического лица.
- Затем, если трудовых ресурсов ФНС хватает - то они подождав следующий календарный год после данной транзакции и после последней даты подачи декларации НДФЛ!!! (в случае, если данная сумма не проходит у них в декларации по данному физическому лицу, отправляют трейдеру письмо счастья с требованием уплатить налог 13-15% НДФЛ (в зависимости от суммы), и ещё штраф.
Вот такой алгоритм.
В результате данного алгоритма, каждый трейдер, который получает деньги либо на карту, либо на р/с от фошорных брокеров, автоматически попадает в список потенциальных клиентов оплаты НДФЛ. И основным источником получения информации о Ваших доходах, является российский банк или платёжная система (кроме нелегальных и криптообменников).
Если Вы пока не получили "привета от ФНС" - это не означает, что Вы потенциально не находитесь под риском быть рано или поздно призванным ФНС оплатить ВСЕ налоги и ВСЕ штрафы (скорее не позднее более чем за 3 года - хотя этот срок, как говорят,скоро продлят до 10 лет).
Но тема не налогообложения, а работы с банками?
Вопрос, у кого какой был опыт с российскими банками? Мне отказали в получении денег в Сбере и в ПСБ, Тинькофф не отказал, однако, предупредил, что в случае попадания в рандомную выборку нужны будут доки. Альфа вроде нормально тоже пропускает подобные платежи, но доки могут попросить.
Буду рад обсуждению ил примеру другого опыта.
Давно торгую на форексе. Никогда не было сложностей с выводом любых по объему финансовых средств, полученных на счета в Российских банках с офшорных форекс-брокеров.
В последние время я и мои инвесторы столкнулись с отказом банков принимать деньги от офшорных брокеров.
В моём случае один средний банк, в котором у меня одноклассник собственник и Управляющий много лет без сложностей позволял получать деньги и снимать их. Однако в этом году меня предупредили, что не смогут получать деньги от офшорных брокеров, так как у банка могут возникнуть сложности с регулятором. Я вывожу как правило большую сумму одноразово по итогам торговли за год.
После того, как я погрузился в эту тему и пообщался с десятком банков, то пришёл к следующему выводу, относительно приёма средств от оффшорных брокеров на счета банков РФ и их карты (надеюсь что ошибаюсь)
1. Жесткая регуляция ЦБ привела к тому, что беспроблемный (относительно) приём денег от юридических лиц, не являющихся резидентами РФ может осуществляться только через крупные банки (Сбер, ВТБ, Альфа, Тинькофф - не реклама!), все остальные банки могут отказать в дальнейшем принимать средства. В любом случае они полученные деньги переправят Вам на Ваш любой другой счет в банке РФ, но счёт в своём банке они либо закроют, либо не будут в дальнейшем принимать средства от этих плательщиков. Возможно что потребуют документы, подтверждающие легальность поступления денег (брокерский договор, письмо, выписка брокера по проводке финансовых средств по счетам)
2. Какой алгоритм существует в настоящий момент в рамках исполнения 115 ФЗ, который все банки обязаны выполнять (надеюсь, что если есть специалисты на форуме то мне укажут на ошибки):
- Вне зависимости от объема средств трейдера (хотя везде рекламируют что от 600.00 рублей - это не так), резидента РФ, полученных банком со счета оффшорного брокера служба финансового мониторинга рассматривает транзакцию и может потребовать у владельца счета подтверждающие документы (либо сразу, либо по итогам рандомной выборки - как в крупных банках).
- Затем Банк автоматически информирует регулятора и Росфинмониторинг о данной транзакции. Если от Росфинмониторинга или регулятора, нет никаких дополнительных требований по данному счёту, то Банк ничего не предпринимает в дальнейшем. Если какие либо требования Банк получит, то он начнёт "мучить" трейдера, требуя необходимые документы. И как обычно после такой суеты Банк предложит трейдеру закрыть у себя счёт и не отправлять деньги от оффшорного брокера к нему.
- Далее, Росфинмониторинг информирует ФНС о подобной транзакции на счёт физического лица.
- Затем, если трудовых ресурсов ФНС хватает - то они подождав следующий календарный год после данной транзакции и после последней даты подачи декларации НДФЛ!!! (в случае, если данная сумма не проходит у них в декларации по данному физическому лицу, отправляют трейдеру письмо счастья с требованием уплатить налог 13-15% НДФЛ (в зависимости от суммы), и ещё штраф.
Вот такой алгоритм.
В результате данного алгоритма, каждый трейдер, который получает деньги либо на карту, либо на р/с от фошорных брокеров, автоматически попадает в список потенциальных клиентов оплаты НДФЛ. И основным источником получения информации о Ваших доходах, является российский банк или платёжная система (кроме нелегальных и криптообменников).
Если Вы пока не получили "привета от ФНС" - это не означает, что Вы потенциально не находитесь под риском быть рано или поздно призванным ФНС оплатить ВСЕ налоги и ВСЕ штрафы (скорее не позднее более чем за 3 года - хотя этот срок, как говорят,скоро продлят до 10 лет).
Но тема не налогообложения, а работы с банками?
Вопрос, у кого какой был опыт с российскими банками? Мне отказали в получении денег в Сбере и в ПСБ, Тинькофф не отказал, однако, предупредил, что в случае попадания в рандомную выборку нужны будут доки. Альфа вроде нормально тоже пропускает подобные платежи, но доки могут попросить.
Буду рад обсуждению ил примеру другого опыта.
или, если сказать точнее, хотел придать теме новый импульс с уходом в сторону