wiuty
Активный участник
КАК НЕ ОШИБИТЬСЯ В БРОКЕРЕ.
*
В последнее время, да и вообще происходят случаи не выплат денежных средств, различных задержек в исполнении, одним словом на вас наживаются и все становиться плохо)) Что вы начинаете делать: писать на различных форумах, расстраиваться, читать договор, который до этого даже никогда не читали, идете в суд, а там вам разводят руками и ничем помочь не могут. Обидно не правда ли? Сегодня я хочу разобрать вопрос: «Как выбрать брокера для торговли на форекс и быть максимально юридически защищенным от всех махинаций?».
1. Первым делом всегда внимательно читайте договор с компанией!!! И смотрите все ли вас устраивает, чтобы потом глаза на лоб не лезли, когда уже потеряете свои деньги.
2. Компания не должна быть оффшор. Потому, что если дело доходит до суда, то в России (на Украине тоже) вас никто защищать не будет. Просто потому, что у нас нет ни одного закона о валютной бирже и нет государственных регуляторов, которые бы за вас заступились. Предупреждаю, даже если компания регулируется западными финансовыми учреждениями, то но нас - граждан РФ это не распространяется. Нужно понимать, что в случае чего добиться возврата оффшором денег будет практически невозможно. Однако по такой схеме сейчас работают даже Forex-брокеры инвесткомпаний и банков, а также крупные дилинговые центры с многолетней историей и тысячами клиентов. На сайтах некоторых офшорных брокеров можно найти примеры договоров, которые заключаются с клиентом. Надо сказать, что они довольно условные. Так, в одном таком договоре указывается, что офшорная компания предоставляет клиенту некий сервис, правила и условия которого изложены на российском веб-сайте дилингового центра.
3. Компания регулируется КРОУФР, ЦРФИН, РАУФР и т.п. Эти все компании были созданы самими ДЦ в попытке контроля и разрешения курьезных ситуаций с клиентами и они не являются государственными регуляторами.
4. Компания имеет лицензию ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам РФ). А вот тут уже начинается интересней. Запомните по лицензии ФСФР, торговать валютой нельзя, вот письмо*
_http://www.ffms.ru/ru/legislation/letters/index.php?id_3=413&year_3=2009&month_3=7 . Но производить законные операции можно с фьючерсами и опционами – это будет полностью легальными операциями. Торговля валютными деривативами идет на трех российских площадках — ММВБ, РТС и бирже "Санкт-Петербург". На срочном рынке ММВБ торгуются фьючерсы на евро, доллар и с недавнего времени на пару евро—доллар. На ММВБ работают крупные игроки, главным образом банки, которые заключают сделки большого объема в собственных интересах. В секции FORTS РТС можно заключать сделки с фьючерсами и опционами на фьючерс на курс доллара. Кроме того, с 5 февраля биржа запустила торги фьючерсными контрактами на евро—доллар и евро—рубль. Торги в FORTS идут в две "смены": есть дневная (10.00–18.45 мск) и вечерняя (19.00–23.50 мск) сессии. В планах РТС — запуск утренней сессии, которая может начинаться в семь часов.
Таким образом, заключать сделки в FORTS, как и на Forex, можно будет практически круглосуточно. Почти круглые сутки (с утренним перерывом) уже идут торги на бирже "Санкт-Петербург", которая в 2005 году создала "биржевой Forex". Целью петербургской площадки было организовать в России "легальный и юридически прозрачный рынок курсов валют, выстроенный на биржевых технологиях". На время написания статьи, там проходят торги фьючерсными контрактами на кросс-курсы нескольких валютных пар (евро—доллар, фунт стерлингов—доллар, доллар— иена, доллар—швейцарский франк), а также фьючерсами на курсы доллара и евро. Правда, объемы торгов на петербургской бирже и в FORTS, а также выбор доступных валют несравнимы с Forex. Поэтому более внимательно всегда читайте, что пишут на сайте компании и чем предлагают торговать, а главное через кого.
5. как еще можно законно производить операции с валютой? Проводить валютные операции с физическими и юридическими лицами имеют право только банки с валютной лицензией (выдаваемой ЦБ РФ).
Поэтому формально предоставлять такую услугу клиентам могут только банки с такой лицензией.
Соответственно на банки распространяются все нормативные акты Центрального банка России, а на отношения между банком и клиентом распространяются все нормы гражданского законодательства.
По этой причине дилинговые центры либо используют оффшорную схему (клиент заключает договор не с российской компанией, а с компанией-нерезидентом), либо букмекерскую схему (когда дилинговый центр работает на основе букмекерской лицензии и клиенты совершают не валютные операции, а сделки-пари (делают ставки как в казино, либо на ипподроме).
Работа крупного банка на валютном рынке отнюдь не исчерпывается проведением арбитражных операций с клиентами-физическими лицами.
*
Банк также осуществляет сделки купли-продажи валюты с другими банками (банками-клиентами и банками-контрагентами), осуществляет конверсионные операции по клиентским счетам по заявкам клиентов физических и юридических лиц (конверсии одной валюты в другую, включая операции доллар-рубль и евро-рубль, по карточным и текущим счетам).
Вся совокупность проводимых банком сделок купли-продажи валюты ФОРМИРУЕТ ВАЛЮТНУЮ ПОЗИЦИЮ БАНКА, за которой следят валютные дилеры и при необходимости ее перекрывают.
Сам КЛИЕНТ не является и не может являться участником межБАНКовского валютного рынка.
У Клиента нет другого способа заключения конверсионных сделок, кроме заключения сделок с одним из банков!
Поэтому для клиентов, БАНК и есть валютный рынок, поскольку ОН является непосредственным участником межбанковского рынка, поэтому сделки, заключаемые с ним и есть непосредственный выход на валютный рынок.
БАНК может выступать в роли налогового агента по доходам, полученным клиентами в результате работы на FOREX.
БАНКИ удерживают налог в момент зачисления дохода на счет (гарантийно - торговый счет), либо в конце года.
Момент зачисления дохода на счет клиент выбирает сам.
Для этого необходимо подать соответствующее заявление в головном офисе или в филиале банка.
Ставка налога на доходы физических лиц - 13% для резидентов РФ и 30% для нерезидентов РФ.
6. Форекс кухня ?
Собственно под кухней можно понимать весь внебиржевой рынок. Даже ДЦ есть рынок, т.к. есть два контрагента клиент и дилер, есть цена - хочешь бери, хочешь не бери. Правда, ДЦ самая низкая ступень в структуре внебиржевого рынка. И необходимо быть очень внимательным при его выборе. На внебиржевом рынке дилер (Фонды, Банки, ДЦ) может либо замкнуть все на себя, либо вывести позицию или перевес по позициям на своего контрагента. Это ни есть плохо или хорошо, "кухонное" устройство это такой - факт внебиржевого рынка. Причем не важно какой актив. В случае, если объектом выступают акции, а брокер их вам продает из своего запаса (инвентори), то это тоже внебиржевой рынок. Внебиржевой рынок это связанные между собой контрагенты : клиент-дц-банк-фонды-большие....и.т.д банк-маркетмейкер (reuters dealing или ebs). Часто в ДЦ нет смысла покрывать сделку(замыкают все на себя) если вы скальпируете на форекс. Поэтому тут два пути:
- такое ДЦ вам прямо скажет, что такие сделки они покрыть не могут и поэтому не позволят вам работать через себя;
- либо ДЦ наобещает вам все блага для пипсовщиков а само будет всячески припятствовать вашем типу торговли;
Задумайтесь над этим, вам это ни о чем не говорит?
*
7.О недостатках ДЦ.
- *Минимальная сумма сделки, которую можно перекрыть на ФОРЕКС = 100 000. Таким образом, если у ДЦ нет возможности перекрыть позицию клиента контрпозицией на межбанке (допустим не выгодно или намеренно не хотят), то ДЦ "вынужден" будет работать против клиента.
А по скольку законов относительно данного сектора рынка в нашей стране нет, и лишь используются регуляторные функции ЦБ, то все сводиться к тому что ДЦ могут использовть ЛЮБЫЕ способы обыграть клиента, вплоть до самых грязных.
-* Ни один ДИЛЛЕР не позволит клиенту совершать сделки с удержанием позиции - менее 1 минуты, т.к. за это время он не сможет состыковать сделку через банк и таким образом прибыль скальпера будет убытком для дилера.
Также остерегайтесь тех ДЦ, которые обещают вам дать возможность пипсовать. Вас обманывают - и им это хорошо известно. Вас лишь втягивают в игру - давая возможность сначала заработать а позже отдать все что вы заработали. Совет, учитесь быть позиционным трейдером.
*
8. FOREX - ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ
-* Ни один серъезный Банк (финансовая группа) - не будет работать с вами с низким плечом, к примеру 1:100 и суммой скажем 500$, что часто наблюдается в ДЦ и Российских Банках.
Пример:
- (обойдемся без рекламы, имена указывать не стану)
Для того, чтобы в Швейцарии (не оффшоры) открыть СТАНДАРТНЫЙ СЧЕТ на FOREX
безусловно ругулируемый Федеральным Министерством Финансов Швейцарии (SFDF),а также ARIF (Association Romande des Intermédiaires Financiers), швейцарской ассоциации, которая контролирует деятельность финансовых посредников от лица Федерального Министерства Финансов Швейцарии на соответствие со швейцарским законодательством по борьбе с отмыванием денег, получим :
минимальная сумма счета - 5000$
спрэд в 2 пункта скажем на 5 ти валютных парах (на остальных агрессивные спрэды)
Кредитное плечо до 200:1 (вот почему сумма в 5000$,
)
*
9. ДЛЯ ТЕХ КТО ТОЛЬКО ТОЛЬКО ДУМАЕТ СДЕЛАТЬ ФОРЕКС СВОИМ БИЗНЕСОМ
- ответьте для себя на вопрос: "Выйдите ли вы на ринг биться с профессиональным боксером?"
Если да, то как вы думаете в чью пользу закончиться бой?
На форексе против вас - будут работать профессионалы и поверьте отделают ВАС по полной программе. Уйдете без штанов - НЕ СОМНЕВАЙТЕСЬ.
В отличие от бокса, результат проигрыша будет не на лице. После такого боя многие не смогут поправить свои финансовые дела уже никогда.
Вывод:
необходимо тренироваться, изучать предмет, закалять себя, иметь тренера, строго соблюдать дисциплину, иметь терпение, не нарушать правила. И возможно тогда - судья в виде вашего торгового счета - присудит вам победные очки!!!
*
В последнее время, да и вообще происходят случаи не выплат денежных средств, различных задержек в исполнении, одним словом на вас наживаются и все становиться плохо)) Что вы начинаете делать: писать на различных форумах, расстраиваться, читать договор, который до этого даже никогда не читали, идете в суд, а там вам разводят руками и ничем помочь не могут. Обидно не правда ли? Сегодня я хочу разобрать вопрос: «Как выбрать брокера для торговли на форекс и быть максимально юридически защищенным от всех махинаций?».
1. Первым делом всегда внимательно читайте договор с компанией!!! И смотрите все ли вас устраивает, чтобы потом глаза на лоб не лезли, когда уже потеряете свои деньги.
2. Компания не должна быть оффшор. Потому, что если дело доходит до суда, то в России (на Украине тоже) вас никто защищать не будет. Просто потому, что у нас нет ни одного закона о валютной бирже и нет государственных регуляторов, которые бы за вас заступились. Предупреждаю, даже если компания регулируется западными финансовыми учреждениями, то но нас - граждан РФ это не распространяется. Нужно понимать, что в случае чего добиться возврата оффшором денег будет практически невозможно. Однако по такой схеме сейчас работают даже Forex-брокеры инвесткомпаний и банков, а также крупные дилинговые центры с многолетней историей и тысячами клиентов. На сайтах некоторых офшорных брокеров можно найти примеры договоров, которые заключаются с клиентом. Надо сказать, что они довольно условные. Так, в одном таком договоре указывается, что офшорная компания предоставляет клиенту некий сервис, правила и условия которого изложены на российском веб-сайте дилингового центра.
3. Компания регулируется КРОУФР, ЦРФИН, РАУФР и т.п. Эти все компании были созданы самими ДЦ в попытке контроля и разрешения курьезных ситуаций с клиентами и они не являются государственными регуляторами.
4. Компания имеет лицензию ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам РФ). А вот тут уже начинается интересней. Запомните по лицензии ФСФР, торговать валютой нельзя, вот письмо*
_http://www.ffms.ru/ru/legislation/letters/index.php?id_3=413&year_3=2009&month_3=7 . Но производить законные операции можно с фьючерсами и опционами – это будет полностью легальными операциями. Торговля валютными деривативами идет на трех российских площадках — ММВБ, РТС и бирже "Санкт-Петербург". На срочном рынке ММВБ торгуются фьючерсы на евро, доллар и с недавнего времени на пару евро—доллар. На ММВБ работают крупные игроки, главным образом банки, которые заключают сделки большого объема в собственных интересах. В секции FORTS РТС можно заключать сделки с фьючерсами и опционами на фьючерс на курс доллара. Кроме того, с 5 февраля биржа запустила торги фьючерсными контрактами на евро—доллар и евро—рубль. Торги в FORTS идут в две "смены": есть дневная (10.00–18.45 мск) и вечерняя (19.00–23.50 мск) сессии. В планах РТС — запуск утренней сессии, которая может начинаться в семь часов.
Таким образом, заключать сделки в FORTS, как и на Forex, можно будет практически круглосуточно. Почти круглые сутки (с утренним перерывом) уже идут торги на бирже "Санкт-Петербург", которая в 2005 году создала "биржевой Forex". Целью петербургской площадки было организовать в России "легальный и юридически прозрачный рынок курсов валют, выстроенный на биржевых технологиях". На время написания статьи, там проходят торги фьючерсными контрактами на кросс-курсы нескольких валютных пар (евро—доллар, фунт стерлингов—доллар, доллар— иена, доллар—швейцарский франк), а также фьючерсами на курсы доллара и евро. Правда, объемы торгов на петербургской бирже и в FORTS, а также выбор доступных валют несравнимы с Forex. Поэтому более внимательно всегда читайте, что пишут на сайте компании и чем предлагают торговать, а главное через кого.
5. как еще можно законно производить операции с валютой? Проводить валютные операции с физическими и юридическими лицами имеют право только банки с валютной лицензией (выдаваемой ЦБ РФ).
Поэтому формально предоставлять такую услугу клиентам могут только банки с такой лицензией.
Соответственно на банки распространяются все нормативные акты Центрального банка России, а на отношения между банком и клиентом распространяются все нормы гражданского законодательства.
По этой причине дилинговые центры либо используют оффшорную схему (клиент заключает договор не с российской компанией, а с компанией-нерезидентом), либо букмекерскую схему (когда дилинговый центр работает на основе букмекерской лицензии и клиенты совершают не валютные операции, а сделки-пари (делают ставки как в казино, либо на ипподроме).
Работа крупного банка на валютном рынке отнюдь не исчерпывается проведением арбитражных операций с клиентами-физическими лицами.
*
Банк также осуществляет сделки купли-продажи валюты с другими банками (банками-клиентами и банками-контрагентами), осуществляет конверсионные операции по клиентским счетам по заявкам клиентов физических и юридических лиц (конверсии одной валюты в другую, включая операции доллар-рубль и евро-рубль, по карточным и текущим счетам).
Вся совокупность проводимых банком сделок купли-продажи валюты ФОРМИРУЕТ ВАЛЮТНУЮ ПОЗИЦИЮ БАНКА, за которой следят валютные дилеры и при необходимости ее перекрывают.
Сам КЛИЕНТ не является и не может являться участником межБАНКовского валютного рынка.
У Клиента нет другого способа заключения конверсионных сделок, кроме заключения сделок с одним из банков!
Поэтому для клиентов, БАНК и есть валютный рынок, поскольку ОН является непосредственным участником межбанковского рынка, поэтому сделки, заключаемые с ним и есть непосредственный выход на валютный рынок.
БАНК может выступать в роли налогового агента по доходам, полученным клиентами в результате работы на FOREX.
БАНКИ удерживают налог в момент зачисления дохода на счет (гарантийно - торговый счет), либо в конце года.
Момент зачисления дохода на счет клиент выбирает сам.
Для этого необходимо подать соответствующее заявление в головном офисе или в филиале банка.
Ставка налога на доходы физических лиц - 13% для резидентов РФ и 30% для нерезидентов РФ.
6. Форекс кухня ?
Собственно под кухней можно понимать весь внебиржевой рынок. Даже ДЦ есть рынок, т.к. есть два контрагента клиент и дилер, есть цена - хочешь бери, хочешь не бери. Правда, ДЦ самая низкая ступень в структуре внебиржевого рынка. И необходимо быть очень внимательным при его выборе. На внебиржевом рынке дилер (Фонды, Банки, ДЦ) может либо замкнуть все на себя, либо вывести позицию или перевес по позициям на своего контрагента. Это ни есть плохо или хорошо, "кухонное" устройство это такой - факт внебиржевого рынка. Причем не важно какой актив. В случае, если объектом выступают акции, а брокер их вам продает из своего запаса (инвентори), то это тоже внебиржевой рынок. Внебиржевой рынок это связанные между собой контрагенты : клиент-дц-банк-фонды-большие....и.т.д банк-маркетмейкер (reuters dealing или ebs). Часто в ДЦ нет смысла покрывать сделку(замыкают все на себя) если вы скальпируете на форекс. Поэтому тут два пути:
- такое ДЦ вам прямо скажет, что такие сделки они покрыть не могут и поэтому не позволят вам работать через себя;
- либо ДЦ наобещает вам все блага для пипсовщиков а само будет всячески припятствовать вашем типу торговли;
Задумайтесь над этим, вам это ни о чем не говорит?
*
7.О недостатках ДЦ.
- *Минимальная сумма сделки, которую можно перекрыть на ФОРЕКС = 100 000. Таким образом, если у ДЦ нет возможности перекрыть позицию клиента контрпозицией на межбанке (допустим не выгодно или намеренно не хотят), то ДЦ "вынужден" будет работать против клиента.
А по скольку законов относительно данного сектора рынка в нашей стране нет, и лишь используются регуляторные функции ЦБ, то все сводиться к тому что ДЦ могут использовть ЛЮБЫЕ способы обыграть клиента, вплоть до самых грязных.
-* Ни один ДИЛЛЕР не позволит клиенту совершать сделки с удержанием позиции - менее 1 минуты, т.к. за это время он не сможет состыковать сделку через банк и таким образом прибыль скальпера будет убытком для дилера.
Также остерегайтесь тех ДЦ, которые обещают вам дать возможность пипсовать. Вас обманывают - и им это хорошо известно. Вас лишь втягивают в игру - давая возможность сначала заработать а позже отдать все что вы заработали. Совет, учитесь быть позиционным трейдером.
*
8. FOREX - ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ
-* Ни один серъезный Банк (финансовая группа) - не будет работать с вами с низким плечом, к примеру 1:100 и суммой скажем 500$, что часто наблюдается в ДЦ и Российских Банках.
Пример:
- (обойдемся без рекламы, имена указывать не стану)
Для того, чтобы в Швейцарии (не оффшоры) открыть СТАНДАРТНЫЙ СЧЕТ на FOREX
безусловно ругулируемый Федеральным Министерством Финансов Швейцарии (SFDF),а также ARIF (Association Romande des Intermédiaires Financiers), швейцарской ассоциации, которая контролирует деятельность финансовых посредников от лица Федерального Министерства Финансов Швейцарии на соответствие со швейцарским законодательством по борьбе с отмыванием денег, получим :
минимальная сумма счета - 5000$
спрэд в 2 пункта скажем на 5 ти валютных парах (на остальных агрессивные спрэды)
Кредитное плечо до 200:1 (вот почему сумма в 5000$,
)*
9. ДЛЯ ТЕХ КТО ТОЛЬКО ТОЛЬКО ДУМАЕТ СДЕЛАТЬ ФОРЕКС СВОИМ БИЗНЕСОМ
- ответьте для себя на вопрос: "Выйдите ли вы на ринг биться с профессиональным боксером?"
Если да, то как вы думаете в чью пользу закончиться бой?
На форексе против вас - будут работать профессионалы и поверьте отделают ВАС по полной программе. Уйдете без штанов - НЕ СОМНЕВАЙТЕСЬ.
В отличие от бокса, результат проигрыша будет не на лице. После такого боя многие не смогут поправить свои финансовые дела уже никогда.
Вывод:
необходимо тренироваться, изучать предмет, закалять себя, иметь тренера, строго соблюдать дисциплину, иметь терпение, не нарушать правила. И возможно тогда - судья в виде вашего торгового счета - присудит вам победные очки!!!
Последнее редактирование модератором: