Новости экономики

[Fierce]

Британский финансовый регулятор против «непрошеных гостей»

Управление FCA предупредило о форекс-проекте SMP Forex, который действует на территории Великобритании без соответствующей прописки.



Финансовый регулятор Великобритании подключился к все более расширяющейся практике опубликовывать предупреждения о «незваных» брокерских проектах, предлагающих свои услуги резидентам страны не заручившись официальной пропиской. Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) выявила форекс-брокера SMP Forex, который, по словам регулятора, не санкционированно предлагает финансовые услуги и продукты на территории Королевства.

Более того, регулятор предлагает аудитории потребителей объяснение, почему стоит быть особенно осторожным при сотрудничестве с «данным неавторизированным юрлицом, и как защититься от мошенников». Управление приводит к сведению аудитории собственный материал «О финансовых аферистах и котельных (boiler rooms)», опубликованный еще в начале года. Регулятор настоятельно рекомендует не иметь дело с незарегистрированными в реестре Управления компаниями. Также Управление напоминает, что «те, кто отдает свои деньги неавторизированным организациям, не могут пользоваться поддержкой Службы Финансового Омбудсмена (FSCS).



Между тем, указанный проект SMP Forex позиционируется как «лидирующий международный» форекс и спред-беттинг брокер, предлагающий также торговлю контрактами на разницу (CFD). Проект предлагает свои услуги посредством вебсайта, на двух языках (английский и китайский), а также в офисе, расположенном в Глазго, Шотландия. Кроме того, брокер отмечает, что обладает лицензией FSA, причем не предоставляет ее оригинал и не указывает подробности, например аббревиатуру и географическое происхождение. Например, подобная структура существует в офшорном Сент-Винсенте. Более того, это может быть и прежняя аббревиатура самого британского регулятора.

В последнее время, региональные финансовые регуляторы заметно активировались в направлении противодействия «незваным гостям». Так например, еще вчера, Совет по финансовым услугам Южной Африки (Financial Service Board, FSB) опубликовал предупреждение об офшорном проекте Broker Capital и отметил, что последний не имеет права предлагать финансовые консультации или оказывать любые другие финансовые услуги резидентам ЮАР. А в конце августа текущего года, Испанское ведомство по надзору за биржами (Comisión Nacional del Mercado de Valores, сокращенно CNMV) предупредило граждан своей страны о том, что офшорная компания Broker Capital, прописанная в Белизе, не авторизирована как провайдер инвестиционных услуг, включая операции на рынке Форекс.

http://ru.forexmagnates.com/britanskiy-finansovyiy-regulyator-protiv-neproshenyih-gostey/

 

[КатеринаFT]

S&P определило размер ВВП России и цену на нефть на 2016 год

ВВП России в 2015 году упадет на 3.6%, прогнозировавшихся ранее, но вырастет на 0.3% в 2016 году против падения на 2.6% и роста на 1.9%, соответственно.

Настолько ухудшило свой прогноз по экономике России международное рейтинговое агентство S&P.

Ожидания основаны на том, что цены на нефть останутся на низком уровне еще достаточно долго. Прогнозируется, что в 4 квартале 2015 года средняя цена на нефть марки Brent составит $50 за баррель, а не $55 за баррель, как прогнозировалось ранее, тогда как в 2016 году ожидается рост до $55 за баррель против $65 за баррель, прогнозировавшихся ранее.

Читать далее

 

[Fierce]

Forbes сообщает о массовом закрытии счетов россиян в швейцарских банках

Крупные швейцарские банки UBS и Сredit Suisse начали массово закрывать счета российских клиентов с активами менее 5 миллионов долларов. Об этом сегодня пишет Forbes со ссылкой на собственные источники на рынке private banking.

"Банки вынуждают клиентов с активами менее 5 миллионов долларов закрыть свои счета. В случае отказа клиент обязан заплатить абонентскую плату за ведение счета", — приводит издание слова источника. При этом уточняется, что абонентская плата составляет около тысячи швейцарских франков в месяц.

Издание отмечает, что проблемы у россиян с зарубежными банками начались весной прошлого года, когда Россия попала под международные санкции. Собеседник Forbes уточняет, что в прошлом году у швейцарских банков была аналогичная политика, но тогда затруднения испытали клиенты со счетами менее 3 миллионов долларов.

При этом, по его словам, некоторые клиенты попадали в неприятные ситуации из-за того, что банки оповещали о своем решении с помощью почты. Но поскольку клиенты не проверяли почту в течение нескольких месяцев, то в итоге были вынуждены заплатить большие штрафы.

Российский девелопер, имеющий бизнес за рубежом, рассказывал изданию, что закрытие мелких счетов у российских клиентов в зарубежных банках стало обычным делом, и он считает это дискриминацией по национальному признаку

Помимо закрытия счетов, швейцарские банки стали также следить за соблюдением клиентами российского законодательства о контролируемых иностранных компаниях и законодательства о валютном контроле.

http://www.vesti.ru/doc.html?id=2675629&cid=6

 

[Fierce]

Центробанк отключил пять банков от своей платежной системы

Банк России отключил банки «Еврокоммерц», «Лада-Кредит», «Витязь», Гринфилдбанк и банк «Содружество» от своей системы Банковские электронные срочные платежи (БЭСП).



По словам этого источника, речь идет о полном типе ограничений. Это означает, что платежная система ЦБ не проводит и не принимает никаких платежей этой кредитной организации.

Банки, которых регулятор отключает от БЭСП, в большинстве случаев через некоторое время лишаются лицензии. Например, в августе ЦБ отключил от БЭСП Пробизнесбанк, через некоторое время у банка была отозвана лицензия. Позже аналогичным образом после отключения от БЭСП без лицензий остались банк «Адмиралтейский», Нота-банк и ряд других банков.

Но отключение банка от БЭСП не обязательно означает, что у кредитной организации будет отозвана лицензия. В некоторых случаях такое отключение является временным.

Отключение «Еврокоммерца» от БЭСП косвенно подтвердило Национальное рейтинговое агентство, снизившее рейтинг кредитоспособности банка до уровня «BB+» (повышенный уровень кредитного риска). Гринфилдбанк с 1 октября не принимал вклады физлиц из-за предписания ЦБ.

«Еврокоммерц», по данным РИА Рейтинг на 1 июля, занимал 238-е место среди российских банков с активами в размере 12,5 миллиарда рублей. Банк «Содружество» занимал 402-е место, Гринфилдбанк — 420-е место, «Лада-Кредит» — 454-е место, «Витязь» — 482-е место. Активы последних находились на уровне 4,13 миллиарда рублей, 3,79 миллиарда рублей и 3,23 миллиарда рублей, 2,91 миллиарда рублей соответственно. Вклады физлиц на сумму до 1,4 миллиона рублей во всех пяти банках застрахованы.

https://news.mail.ru/economics/23648445/?frommail=1

 

[КатеринаFT]

ФРС идет в отказ? Что со ставкой?

Денежно-кредитная политика Федрезерва повышает неопределенность на финансовых рынка.

ДЖОН ТЕЙЛОР — АВТОР «ПРАВИЛА ТЕЙЛОРА»

Джон Тэйлор, являющийся автором «правила Тэйлора», согласно которому процентные ставки должны изменяться в зависимости от изменения ВВП страны, инфляции и прочих других экономических факторов, заявил о трудностях в определении курса денежно-кредитной политики, продвигаемый ФРС.

Критику Тэйлора пришлось выслушать главе ФРБ Нью-Йорка Уильяму Дадли. По мнению экономиста, дальнейшая стратегия ФРС крайне неясна. Перед заседанием Федрезерва в сентябре мнение рынка разделилось на две примерно равные части. Одни считали, что ставка будет сохранена, другие ожидали ее повышения.

Отложив решение о повышении ставки в сентябре с целью избежать волнений на рынке, ФРС своими действиями, наоборот, повысила градус неопределенности.

Это говорит о том, что опасения рынка относительно непрозрачности и неопределенности монетарной политики ФРС разделяют и среди научной общественности.

Читать далее

 

[Fierce]

Fitch сохранило рейтинги России на уровне "BBB-"

Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings оставило долгосрочные рейтинги дефолта эмитента (РДЭ) России в национальной и иностранной валютах на уровне "BBB-". Прогноз изменения рейтингов - "негативный".



Краткосрочный РДЭ в иностранной валюте подтвержден на уровне "F3".

Оценки приоритетных необеспеченных долговых обязательств РФ в национальной и иностранной валютах также остались прежними – "BBB-". На этом же уровне остался потолок странового рейтинга.

"Внешние условия ухудшились с июля, что привело к ослаблению прогноза цен на нефть, усилению волатильности рубля и инфляции. Однако снижение курса рубля продолжает благоприятно влиять на платежный баланс", - говорится в сообщении Fitch.

По прогнозам агентства, профицит текущего счета платежного баланса РФ составит 5-6% ВВП в 2015 г. против 3% ВВП в 2014 г. Тем не менее профицит нивелируется чистым оттоком частного капитала.

Fitch прогнозирует госдолг России на уровне 13% ВВП по итогам 2015 г., дефицит федерального бюджета - на уровне 2,8% ВВП. Российский ВВП может сократиться на 4% в текущем году, однако в 2016 г. увеличится на 0,5%, в 2017 г. – на 1,5%, считают эксперты Fitch.

В числе факторов риска для российской экономики Fitch отмечает возможное ослабление платежного баланса, неспособность экономики восстановиться после рецессии, а также усиление геополитической напряженности или ужесточение санкций.

Ранее агентство Standard & Poor's подтвердило долгосрочный кредитный рейтинг России в иностранной валюте на уровне "BB+" с "негативным" прогнозом по рейтингу.

Решение Fitch и S&P относительно рейтингов России стало признанием эффективности российской экономической политики, считает министр финансов Антон Силуанов. "Считаю сохранение суверенных рейтингов России в текущих непростых условиях снижения цен на нефть и понижения рейтингов других развивающихся стран свидетельством признания эффективности нашей экономической политики. Принятые в текущем году меры бюджетной и денежно-кредитной политики позволили поддержать финансовую и макроэкономическую стабильность, подстроить экономику к новым внешним условиям", - заявил Силуанов.

По словам министра, для улучшения позиций России в международных рейтингах нужно продемонстрировать способность экономики вернуться к росту. "Бюджетная политика в ближайшие годы должна создавать условия для формирования устойчивого экономического роста, в том числе через обеспечение макроэкономической стабильности и снижение бюджетных дисбалансов", - подчеркнул он.

http://www.vestifinance.ru/articles/63473

 

[Fierce]

Саудовская Аравия: Борьба за выживание

Саудовская Аравия задерживает выплаты государственным подрядчикам на фоне снижения цен на нефть, которое привело страну к бюджетному дефициту впервые с 2009 г., отмечают три источника, знакомые с ситуацией.



Компании, работающие на инфраструктурных проектах, ждут выплат уже полгода и даже больше, так как государство стремится сохранить деньги, отмечают анонимные источники.

В этом году задержки выплат увеличились, а правительство стремится снизить цены по контрактам, отмечают источники.

Саудовская Аравия пытается справиться со снижением цен на нефть, на которую приходится до 80% дохода, снижая расходы и продавая облигации.

Чистая стоимость зарубежных активов снизилась почти на $82 млрд в конце августа.

Страна получила 55 млрд риалов ($15 млрд) за счет выпуска облигаций в этом году. Кроме того, правительство стремится сократить капитальные расходы и отложить некоторые проекты.

Как отмечают аналитики, страну ждут дальнейшие сокращения расходов, так как бюджетный дефицит слишком велик и очень сложно игнорировать сложившуюся ситуацию и делать вид, что все идет как раньше.

Отсрочки платежей могут замедлить реализацию проектов, включая проект строительства метро в Эр-Рияде, стоимость которого составляет $22 млрд, а также привести к снижению экономического развития, которое необходимо для создания рабочих мест для растущего населения страны.

В прошлом государственные расходы являлись катализатором экономического роста.

Например, после того как в 2011 г. власти объявили о том, что $130 млрд будут потрачены на социальные нужды, ВВП страны вырос на 10%. В этом году рост ВВП, вероятно, составит около 3% согласно данным Bloomberg.



Снижение цен на нефть, а также планы по расходам страны станут факторами, которые приведут к тому, что бюджетный дефицит Саудовской Аравии превысит 400 млрд риалов в этом году ($107 млрд), по данным МВФ.

Совокупный дефицит на 2015-2017 гг. превысит $300 млрд, отмечается в отчете HSBC.

Правительство запланировало внедрение мер по сокращению расходов, включая заморозку новых проектов строительства и запрет на покупку новых автомобилей и мебели, сообщили два источника, знакомые с ситуацией, агентству Bloomberg в начале этого месяца.

Тем не менее государственный долг Саудовской Аравии на данный момент является одним из самых низких в мире, а соотношение долга к ВВП в 2014 г. было менее 2%.

За первое полугодие этого года в Саудовской Аравии были заключены контракты на сумму приблизительно 140 млрд риалов, что на 12,4% выше, чем в первом полугодии 2014 г., по данным коммерческого банка National Commercial Bank.

Россия – угроза на азиатском рынке

Традиционно Саудовская Аравия обеспечивала поставки на азиатские рынки. В Японии, Корее и Тайване около трети импортируемой нефти поставлялась из Саудовской Аравии. Однако, если говорить о Китае, здесь положение Саудовской Аравии осложняется наличием серьезного конкурента – России.

Россия восстанавливается от негативного влияния западных санкций, а наращивать производственные расходы ей позволяет снижение курса рубля против доллара.

Россия быстро обогнала Саудовскую Аравию и заняла место ведущего поставщика нефти в Китай еще в мае этого года. А в течение ближайших десятилетий она планирует укрепить свои позиции в Китае: идет строительство второго трубопровода в Китай, отмечается в отчете BMI Research.



Однако Саудовская Аравия не собирается сдаваться. Государственная компания Saudi Aramco стремится заключить многомиллиардные контракты на покупку торговых, нефтеперерабатывающих активов у китайской CNPC, отмечает Bloomberg News .

Еще одна саудовская компания - Sabic, вторая крупнейшая химическая компания в мире после BASF, - планирует основать по меньшей мере три совместных предприятия в Китае, сообщает Bloomberg.

Однако эти проекты на данный момент находятся на этапе планирования, а строительство трубопровода из России уже идет.

Таким образом, в конкуренции за рынок Китая Саудовская Аравия теряет драгоценное время, а учитывая непростую ситуацию, в которой оказалась ее экономика из-за снижения цен на нефть, пока остается неясным, когда она сможет и сможет ли вообще реализовать эти проекты.

http://www.vestifinance.ru/articles/63472

 

[Fierce]

Активы и обязательства: Правительство США - банкрот

Правительство Соединенных Штатов Америки является полностью несостоятельным. Официальные данные показывают, что размер обязательств, включая долг, льготы и федеральные пенсии, составляет $20,7 трлн. При этом активы правительства составляют чуть более $3 трлн.



Активы правительства включают сеть федеральных дорог, национальные парки, денежные средства и т. п.

В общей сложности, "чистая стоимость правительства" отрицательна. $17,7 трлн необеспеченных обязательств – это уровень, который затмевает кризис на рынке недвижимости, который стал причиной мирового кризиса 2008-2009 гг.

Если же включить в расчеты собственные оценки правительства по дефициту системы социального обеспечения, то отрицательная чистая стоимость достигнет $60 трлн, отмечает международный инвестор и основатель Sovereign Man Саймон Блэк.

И этот показатель растет с каждым годом.

Теперь вопрос в том, насколько эти данные должны быть скорректированы. Все указанные цифры – это абсолютные значения, но их, конечно же, никто не интерпретирует таким образом. Так, например, можно в активы включить ценность Вооруженных сил США или способность правительства собирать налоги, а также природные ресурсы.

Безусловно, такой подход значительно увеличивает "стоимость правительства". Американская армия считается одной из самых подготовленных и эффективных в мире, но как оценить ее реальную ценность, если правительство уже не может себе позволить использовать эту силу?

Войны в Ираке и Афганистане обошлись налогоплательщикам в $4 трлн. Но где же финансовая выгода? Если даже принять во внимание теорию, что все это делалось ради контроля над ресурсами, то можно говорить о полном провале. Нефть с Ближнего Востока поставляется в основном не в США, а в Китай.

Да, несколько крупных оборонных подрядчиков получили хорошие деньги, но ценность кампаний была сомнительной для государства.

Действия Америки фактически привели к созданию "Исламского государства", да и в Ираке обстановка далека от стабильной.

Даже самый лучший в мире актив может принести больше вреда, чем пользы, если он неправильно используется.

Но забудем об армии, поскольку оценить этот актив действительно очень сложно. Сколько стоит возможность собирать налоги?

Ежегодный объем налоговых поступлений составляет около $3 трлн, и это очень много. Если рассчитать дисконтированную стоимость будущих налоговых поступлений правительства США по заниженному официальному показателю инфляции в 2%, то способность облагать налогом граждан США может быть оценена в $150 трлн.

Но если уж оценивать возможность собирать налоги, то необходимо аналогичным образом оценить обязательства. В течение последних семидесяти лет правительство тратило на выполнение обещаний значительно больше, чем получало.

С другой стороны, все обязательства можно отменить, сославшись на чрезвычайную ситуацию, но это уже будет дефолт и потеря места мирового лидера.

Напомним, что сейчас общий долг США, включающий бытовой, финансовый, корпоративный и государственный долги, превышает $62 трлн. А это означает, что общий размер долга уже достиг 350% ВВП!

"Печатный станок", гегемония доллара и крупнейшая экономика позволяют диктовать условия всему миру или хотя бы пытаться это делать.

Но экономическая система планеты рано или поздно изменится, и тогда все проблемы, связанные с чрезмерным долгом и неспособностью платить по обязательствам только за счет собственных доходов, могут привести к полному крушению американского правительства. Вряд ли это произойдет в ближайшие десятилетия, но все же неясно, почему власти никак не решают эту проблему.

http://www.vestifinance.ru/articles/63467

 

[Fierce]

По пути за лицензией ? Брокер InstaForex вступил в СРО ЦРФИН

Клиенты-трейдеры форекс-брокера теперь получили возможность получить арбитражное мнение независимого партнерства в спорных ситуациях.



Российское представительство международного форекс-брокера, широко представленного на российском рынке и в СНГ, бренда InstaForex, вошло в состав саморегулируемой организации, Центра регулирования финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН). Независимый регулятор сообщил сегодня о том, что ООО «Фикс Дилинг», работающее под брендом InstaForex, решением Совета СРО принято в состав ЦРФИН, в категорию А.

Таким образом, в преддверии полного вступления в силу Закона «о Форекс» в России в конце текущего 2015 года, бренд InstaForex стал 30-й компанией-участником реестра ЦРФИН, что, по словам представителей СРО, в совокупности занимает более 80% российского рынка форекс. Интересно заметить, что в апреле 2015 года, ИнстаФорекс вышла из состава другого некоммерческого партнерства НП КРОУФР, пробыв там лишь менее чем 2 месяца. Официальной причиной ухода из КРОУФР стало «принципиальное отсутствие единого видения применения Клиентского Соглашения в аспектах, не регламентированных действующих законодательством, а, соответственно, допускающих наличие разных точек зрения».



Кроме того, члены в составе группы А – Форекс-компании, предпринимательская деятельность которых с капиталом, достаточным для покрытия рисков неисполнения обязательств перед клиентами, в отличии от компаний группы B (с капиталом, недостаточным для покрытия рисков). Теперь клиенты-трейдеры компании ИнстаФорекс смогут подавать претензии и задавать вопросы по нерешенным с брокером проблемам непосредственно представителям СРО ЦРФИН.

Более того, данный шаг является довольно значимым для ЦРФИН, которой для подачи заявления в Банк России на получение статуса профильной СРО, в соответствии с новым Законом, необходимо соответствовать некоторым критериям. Основным критерием является необходимое количество компаний-членов СРО. Но проблемой для ЦРФИН пока остается слабое желание форекс-брокеров, действующих на территории России, подавать просьбу на получение лицензии регулятора – обязательной с начала 2016 года, даже при участии в профильном СРО. Таким образом, будет ли InstaForex получать лицензию в России, остается пока открытым вопросом.

http://ru.forexmagnates.com/po-puti-za-litsenziey-broker-instaforex-vstupil-v-sro-tsrfin/

 

[Fierce]

IC Markets пострадал от DDoS атак

В IC Markets полагают, что DDoS-атаки, направленные на это, чтобы вывести из строя торговую среду, это происки конкурентов.

За последние пару недель клиенты oneZero Financial Systems не раз оказывались отрезанными от интернета из-за различного рода перебоев в системах связи. В числе пострадавших оказался и австралийский брокер IC Markets. По словам компании, которая размещает среду MetaTrader 4 на серверах oneZero, провайдер подвергся искусной DDoS-атаке (распределенная атака типа «отказ в обслуживании», целью которой было выведение из строя торговой среды. Как и в других подобных случаях, эта атака представляла собой создание большого количества обращений к серверу или к сети, которые существенно замедляли работу или полностью выводили ее из строя.



По словам Эндрю Бадзински, директора IC Market, после первых атак брокер связался с провайдером, чтобы обсудить ситуацию. Учитывая характер сбоев, сначала предполагалось, что все дело в неисправности аппаратного обеспечения. Однако, несмотря на предпринимаемые меры, атаки продолжались, что побудило провайдера интернет-услуг глубже изучить проблему. В конечном счете выяснилось, что она связана с постоянными DDoS-атаками на сервера IC Markets, в которой участвовало более 60 тыс. китайских IP-адресов. В связи с этим было принято решение использовать дополнительные центры обработки данных и установить дополнительное оборудование для смягчения DDOS-атак.

В IC Markets полагают, что, возможно, стали жертвой нечестной конкуренции. Однако, несмотря на то, что брокер был основным объектом хакеров, пострадали и другие компании, использующие торговую сеть oneZero — компания является поставщиком программного обеспечения для агрегации и управления рисками, а также предлагает возможность размещения MetaTrader 4 и услуги по предоставлению ликвидности дюжине форекс и CFD брокеров.

Сейчас, по словам брокера, IC Markets и oneZero сумели реализовать решение, обеспечивающее максимально защищенную торговую среду. Он также добавил, что если атаки были платными, то, вероятно, стоили заказчику около 5 тыс. долларов в час. Хакеры использовали очень искусные методы, которые представляют собой серьезную угрозу для отрасли в целом. Они должны побудить всех участников форекс-индустрии к выработке совместного подхода к решению аналогичных проблем в будущем.

http://ru.forexmagnates.com/ic-markets-postradal-ot-ddos-atak/

 

[Fierce]

ЦБ РФ будет в соцсетях

Банк России заведет официальные аккаунты в двух крупнейших социальных сетях мира - Facebook и Twitter.



Общение в социальных сетях уже давно стало обыденной нормой для граждан, для потребителей, для развития бизнеса, особенно в финансовой сфере, а теперь переходит и на государственный уровень. Финансовый российский мегарегулятор, Центробанк РФ, решил усилить прозрачность посредством общения с рядовыми гражданами посредством собственных аккаунтов в социальных сетях Facebook и Twitter, которые вскоре будут открыты, об этом сообщило сегодня информационное агентство ТАСС.

Советник Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России, Александр Коланьков, прокомментировал агентству: «Официальный сайт ЦБ РФ сейчас предназначен не столько для рядовых граждан, сколько для специалистов, глубоко разбирающихся в финансовых новостях, макроэкономических показателях, информации регуляторного характера. Для населения нужны инструменты более простые — типа Facebook и Twitter».



Между тем, пока не назначены сроки для запуска интерактивных представительств мегарегулятора в популярнейших социальных сетях, но осознание важности обращения к аудитории через соцсети пришло в финансовый сектор уже давно. Наша редакция также приняла ранее решение влиться в устоявшийся, но продолжающий развиваться, тренд и предложила своей аудитории еще один способ узнавать новости – посредством странички в Twitter.

http://ru.forexmagnates.com/layk-megaregulyatoru-tsb-rf-budet-v-sotssetyah/

 

[КатеринаFT]

Новый прогноз по инфляции и ВВП России от Fitch и МЭР: кризис кончился?

Международное агентство Fitch Ratings сохранило долгосрочный кредитный рейтинг России на уровне BBB- (прогноз негативный). Несколько дней назад о сохранении кредитного рейтинга России сообщило и S&P, но уровень на одну ступень ниже: BB+ (прогноз негативный).

FITCH СОХРАНИЛИ КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ РОССИИ

По оценке Fitch, ухудшение перспектив на рынке нефти, повышение волатильности рубля и рост инфляции с июля 2015 года говорит об ухудшении внешних условий для страны. Однако падение курса рубля оказывает положительное влияние на платежный баланс. Среди дополнительных рисков отмечаются геополитические факторы и усиление санкций.

Согласно прогнозу Fitch, государственный долг России по итогам 2015 года составит 13% ВВП, дефицит бюджета 2.8% ВВП, а падение ВВП составит 4%. В 2016 году ожидается рост экономики на 0.5%, а в 2017 году на 1.5%.

МИНФИН ОБ ЭКОНОМИКЕ РОССИИ

По мнению министра финансов РФ Антона Силуанова, сохранение кредитных рейтингов страны на прежней ступени подтверждает эффективность экономической политики. На фоне понижения рейтингов других стран и падения цен на нефть, Россия находится среди фаворитов.

Читать далее

 

[КатеринаFT]

Вместо QE4 ФРС нужно запустить Twist 2.0

Экономике США нужна продолжительная мягкая денежно-кредитная политика, иначе ей предстоит пережить очередной финансовый кризис.

QE4?

К такому мнению в последнее время склоняется все больше аналитиков, среди которых оказался и глава крупнейшего в мире хедж-фонда Bridgewater Associates Рэй Далио.

По оценке эксперта, ситуация в мировой экономике предполагает более мягкие финансовые условия, а не ужесточение монетарной политики. В этой связи Далио ожидает, что ФРС будет крайне осторожно подходить к вопросу повышения процентной ставки. Более того, глава Bridgewater предположил, что перед началом ужесточения денежно-кредитной политики, ФРС прибегнет к еще одной программе количественного смягчения (QE4).

ОТРИЦАТЕЛЬНЫЕ СТАВКИ?

Глава ФРБ Миннеаполиса Нараяна Кочерлакота разделяет опасения относительно более жесткой монетарной политики ФРС. По его мнению, Федрезерву необходимо сосредоточится на политике отрицательных ставок, как это сделал ЕЦБ. Иначе активизировать экономику будет проблематично.

Читать далее

 

[Fierce]

ЦБ составил список 10 системно значимых банков

На основании установленного Банком России 22 июля 2015 г. положения № 3737-У "О методике определения системно значимых кредитных организаций" утвержден перечень системно значимых кредитных организаций.



В перечень ЦБ вошли десять банков, на долю которых приходится более 60% совокупных активов российского банковского сектора.

В список вошли "ЮниКредит банк", "Газпромбанк", ВТБ, "Альфа-банк", Сбербанк, банк "ФК Открытие", "Росбанк", "Промсвязьбанк", "Райффайзенбанк" и "Россельхозбанк".

"На указанные кредитные организации будут распространяться требования к соблюдению показателя краткосрочной ликвидности и дополнительные требования к достаточности капитала в соответствии с "Базелем III", - сообщает ЦБ.

http://www.vestifinance.ru/articles/63512

 

[Fierce]

Credit Suisse ждет ралли рубля в начале 2016 года

Аналитики Credit Suisse прогнозируют стабилизацию рубля к концу года и последующее его существенное укрепление в I квартале года следующего.



В понедельник рубль ослаб впервые за четыре торговые сессии, что в целом объяснимо, учитывая достаточно сильное падение цен на нефть. Впрочем, даже на этом фоне российская валюта выглядела достаточно стабильно, и распродажи были умеренными.

Совсем скоро состоится очередное заседание Банка России, на котором, по мнению экспертов Credit Suisse, ключевая ставка будет снижена на 50 базисных пунктов. Ну а далее начнется самое интересное.

Рубль начнет постепенно укрепляться, и Центральный банк снова вернется на рынок для покупки валюты в резервы и чтобы немного сгладить укрепление нацвалюты. Ну а уже в I квартале 2016 г. Credit Suisse предсказывает рублю исключительное укрепление, говорится в обзоре экономиста банка Алексея Погорелова. По его мнению, во избежание избыточного укрепления рубля ЦБ в I квартале может приобрести порядка $8 млрд.

Напомним, что рубль традиционно пользуется спросом именно в начале года, что объясняется сезонным сокращением импорта.

Впрочем, не обойдется и без сложностей. В ноябре российским компаниям необходимо выплатить $5 млрд по внешним долгам, при этом положительное сальдо текущего счета составит лишь $4,9 млрд, то есть притока валюты явно не хватает. Еще сложнее будет в декабре, когда на погашение долгов нужно направить $8,5 млрд, а поступления валюты сократятся до $3,2 млрд.

В прошлом году, чтобы помочь компаниям расплатиться по долгам, Банк России ввел инструменты валютного РЕПО. Эти инструменты работают до сих пор, по состоянию на 19 октября объем выданной ЦБ РФ валюты составляет почти $30 млрд.

Некоторые эксперты считают, что в этот раз период платежей пройдет спокойно и компании заблаговременно запаслись валютой. Во всяком случае в сентябре, когда выплаты по внешнему долгу также были существенны, чрезмерных колебаний на валютном рынке не было.

Сразу после прохождения пика выплат по внешнему долгу приток валюты в Россию увеличится, прогнозируют в Credit Suisse. Чистый приток валюты за первые три месяца следующего года должен составить $20 млрд.

Прогноз Credit Suisse в целом выглядит логично, но почему-то эксперты банка не упоминают цену на нефть, а ведь именно на ее изменения рубль реагирует больше всего. Очевидно, что даже если компании и банки имеют достаточно валюты для выплат по внешним долгам, это вряд ли поможет рублю противостоять возможному падению нефтяных цен. А вот что будет на нефтяном рынке, пока сказать сложно. По большому счету почти за два месяца котировки так и не сумели выйти из достаточно узкого диапазона, хотя попытки такие предпринимались.

Возможно, ситуацию изменит встреча крупнейших экспортеров нефти, которая пройдет завтра в Вене, хотя, как принято говорить, серьезные дела любят тишину и, вполне возможно, действительно стоящая информация с этой встречи в широкие массы поступит не сразу.

Для полноты картины вспомним прогноз Credit Suisse по рублю, сделанный в конце января этого года. Доллар тогда стоил около 70 руб., а аналитики банка предсказывали рост американской валюты до 82 руб. в течение трех месяцев.



По иронии судьбы практически сразу после этого прогноза рубль начал укрепляться и в итоге вырос на 30%. Более неудачный прогноз сложно даже представить, так что громкое название компании еще не говорит о точности предсказаний.

http://www.vestifinance.ru/articles/63507

 

[Fierce]

Египет может приобрести до 80 вертолетов Ка-52

Египетские власти могут увеличить заказ на вертолеты типа Ка-52 у России. Помимо базовой ударной модификации "Аллигатор" в Египте заинтересованы в морском варианте Ка-52К "Катран", разработанном для базирования на кораблях типа "Мистраль".



После заключенного контракта с Францией на "Мистрали" Египет в настоящее время оценивает число вертолетов российского производства, которые могут быть поставлены для этих кораблей. Об этом агентству ТАСС сообщил источник в системе военно-технического сотрудничества с зарубежными странами:

"В дополнение к 50 разведывательно-ударным вертолетам Ка-52 "Аллигатор", контракт на которые уже подписан, египетская сторона намерена приобрести для оснащения "Мистралей" корабельные вертолеты Ка-52К "Катран" и сейчас определяется с их количеством. Не исключено, что египетская сторона примет решение о размещении на своих кораблях по 16 вертолетов Ка-52К, тогда объем планируемого заказа возрастет до 32 единиц, а суммарное количество вертолетов типа Ка-52 для Египта достигнет 70-80 единиц".

По информации источника ТАСС, контракт на корабельные вертолеты Ка-52К между Египтом и Россией может быть подписан в I квартале 2016 г.

В конце сентября Россия и Египет подписали договор по поставкам 50 ударных вертолетов Ка 52 "Аллигатор". После заключения договора между Францией и Египтом в октябре о покупке 2 вертолетоносцев типа "Мистраль" глава администрации президента России Сергей Иванов заявил о планах поставок российского оборудования для Египта.

http://www.vestifinance.ru/articles/63534

 

[Fierce]

Почему рубль больше не боится падающей нефти ?

Российский рубль провел сессию во вторник с небольшими для себя колебаниями и по итогам дня закрывается даже в небольшом плюсе. Нефтяные котировки тем временем продолжают оставаться под давлением.

Рубль в последние несколько дней не так сильно реагирует на снижение цен на нефть. Так было и сегодня, в момент фьючерсы на смесь Brent опускались до отметки $48,25, при этом доллар на Московской бирже в течение всей сессии снижался.

Похоже, фактор налоговых выплат делает свое дело, хотя есть и другие факторы, способствующие укреплению рубля.



В сентябре российские банки испытали большой приток валютной ликвидности - он составил $10,8 млрд, сообщает во вторник "Райффайзенбанк" со ссылкой на данные ЦБ.

"Райффайзенбанк" опубликовал свой обзор, в котором отмечает серьезный приток валюты в российские банки, причем, скорее всего, это теневой капитал из офшоров. Так, расчетные счета клиентов российских банков пополнились почти на $10 млрд.

Напомним, что в начале октября Банк России представил данные по платежному балансу, согласно которому впервые за пять лет был зафиксирован чистый приток капитала. Вот только большая часть этих средств была отнесена в раздел "Ошибки и пропуски", то есть это какие-то не совсем чистые деньги.

Тем не менее приток этих средств создал у банков определенную подушку валютной ликвидности, и часть этих денег была продана - порядка $2-3 млрд, считает аналитик "Райффайзенбанка" Денис Порывай.

Это, скорее всего, и поддерживает рубль.

Теперь к ценам на нефть. По состоянию на 18:45 по московскому времени баррель смеси Brent теряет около полпроцента и стоит $48,50. Давление на нефтяные котировки продолжается, хотя формальных поводов, если не брать заявления отдельных институтов, нет.



Да, Всемирный банк снова понизил прогноз по ценам на нефть на следующий год, но это мало кого должно волновать, поскольку точность прогнозов ВБ оставляет желать лучшего.

Возможно, рынок прислушался к другому мнению. Его высказал один из крупнейших нефтяных трейдеров - компания Vitol.

Глава Vitol Йэн Тейлор уверен, что выше $60 за баррель цена на нефть в следующем году не поднимется, поскольку потребление будет снижаться, рост добычи в Иране и в Ливии приведет к росту предложения.

По мнению Тейлора, рост мирового потребления нефти в 2016 г. замедлится до 1,35 млн баррелей в сутки против ожидаемых в этом году 1,7 млн.

В целом господин Тейлор особых изменений на рынке не ждет. Он считает, что рост добычи в Иране и Ливии в итоге компенсирует сокращение добычи в США.

Любопытно, но практически никто не упоминает завтрашнюю встречу крупнейших экспортеров нефти. Возможно, мало кто верит в успех переговоров, но сам факт встречи говорит о том, что крупнейшие игроки хотят как-то изменить ценовую конъюнктуру.

Приток капитала в Россию

Впервые за пять лет в России зафиксирован чистый приток капитала. В III квартале он составил $5,3 млрд, при этом годом ранее был зафиксирован отток почти в $7,5 млрд.

Стоит еще раз отметить, что последний раз квартальный чистый приток капитала был зафиксирован во II квартале 2010 г. Тогда он составил $4,1 млрд.

И хотя в декабре предстоит самый существенный объем внешних выплат при общем сокращении поступления валюты, ситуация с оттоком капитала, по мнению экспертов, к концу года будет лучше, чем ожидалось в начале года.

http://www.vestifinance.ru/articles/63538

 

[Fierce]

Открыть счет на МосБирже можно «из дома»

До конца года НАУФОР намерена подготовить стандарты дистанционного заключения договоров участников рынка с розничными клиентами.



Крупнейшая российская торговая площадка, Московская Биржа, теперь дает возможность открыть брокерский счет дистанционно, «не выходя из дома». Розничные инвесторы могут открывать счета удаленно, что по словам Биржи, потенциально позволит значительно увеличить число частных лиц, инвестирующих в инструменты российского фондового рынка.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг и управляющие компании получили возможность проводить упрощенную идентификацию физических лиц при заключении договоров на обслуживание удаленно, без личной явки клиента в офис, после того как было одобрено подключение участников рынка ценных бумаг к единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) для выполнения упрощенной идентификации клиентов — физических лиц. Более того, уже подключены к ЕСИА первые 7 компаний-участников рынка ценных бумаг, и ряд компаний готовятся завершить подключение. До конца года НАУФОР намерена подготовить стандарты дистанционного заключения договоров участников рынка с розничными клиентами.

Заместитель председателя правления МосБиржи, Андрей Шеметов, прокомментировал: «Удаленная идентификация клиентов будет способствовать более активному открытию счетов частными инвесторами на российском фондовом рынке, в том числе индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), за счет более удобного и простого способа регистрации, а также придаст дополнительный импульс для развития бизнеса профессиональных участников рынка ценных бумаг, в первую очередь, не имеющих широкой филиальной сети».

Председатель правления НАУФОР, Алексея Тимофеева, добавил: «Это позволит вовлекать в экономику страны через инструменты фондового рынка средства инвесторов из любых регионов, снизит издержки, а также будет способствовать развитию конкуренции на рынке».

http://ru.forexmagnates.com/otkryit-schet-na-mosbirzhe-mozhno-iz-doma/

 

[Fierce]

OilPrice: Россия идет к мировому платиновому господству

После строительства комплекса по добыче и переработке платины в Африке Россия может существенно изменить расстановку сил на мировом платиновом рынке, а в дальнейшем получить доступ к золоту и алмазам Зимбабве, пишет издание.



Россия может очень быстро изменить мировой рынок платины благодаря контролю над африканскими шахтами, считает обозреватель OilPrice Дэйв Форест, комментируя строительство российского платинового комплекса в Зимбабве.
"Последствия для мировых рынков будут далекоидущими. Россия внутри страны контролирует 30% мирового производства платины и палладия. Зимбабве занимает четвертое место в списке производителей этих металлов, и контроль над ее шахтами может привести Россию к господству на этом рынке", — пишет он.

Издание приводит слова заместителя министра промышленности и торговли Георгия Каламанова, который в ходе визита в Зимбабве сообщил, что строительство комплекса стоимостью 3 миллиарда долларов идет в соответствии с планом. OilPrice отмечает, что с момента объявления о старте проекта прошел всего год, а уже в марте 2016 года Россия планирует перейти ко второй фазе строительства – строительству двух новых шахт и второго перерабатывающего завода.

Несмотря на то что мировые СМИ не отреагировали на это событие, по мнению автора, оно имеет критическое значение для рынка цветных металлов. Форест полагает, что в дальнейшем Россия может получить доступ к золоту и алмазам Зимбабве. Он также отмечает, что в разработке запасов природного газа страны может быть заинтересован "Газпром".

http://ria.ru/economy/20151019/1304865476.html

 

[КатеринаFT]

Стабильность и укрепление – два основных тренда курса рубля на 6 месяцев

Эксперты из Credit Suisse опубликовали свой прогноз того, как будет вести себя курс рубля в конце 2015 и начале 2016 годов.

СТАБИЛЬНОСТЬ И УКРЕПЛЕНИЕ – ВОТ ДВА ОСНОВНЫХ ТРЕНДА ПО КУРСУ РУБЛЯ НА БЛИЖАЙШИЕ ПОЛГОДА.

Начнется все после заседания Банка России, на котором по оценке аналитиков Credit Suisse регулятор понизит ключевую ставку на 50 базисных пунктов.

Рубль начнет демонстрировать постепенное укрепление, после чего Банк России будет вынужден выйти на рынок с покупками валюты, чтобы сгладить резкий рост курса рубля и пополнить золото-валютные резервы. По мнению экономиста Credit Suisse, ЦБ РФ придется приобрести до $8 млрд. в ходе валютных интервенций.

Ноябрь и декабрь будут достаточно трудными для рубля месяцами 2015 года в плане укрепления, поскольку российским компаниям предстоит произвести выплаты по внешним займам на $5 млрд. и $8.5 млрд., соответственно. При этом приток валюты в страну будет ограниченным, всего на уровне $4.9 млрд. и $3.2 млрд., соответственно.

Читать далее