Чарджбэк Trade12
Всем привет! Сегодня напишу для вас общий расклад по чарджбэку. В данный момент наши документы в МПС, поэтому полную наводку дать не могу (чтобы "торги раз два" не подготовились заранее). Но, даю перечень необходимых действий и основные зацепки.
1. Как только Вы увидели, что компания начинает "мутить" со счетом сразу же предпринимайте такие действия:
-Скриншоты торговой платфоры
-Скриншоты торговой истории (развернутой, все сделки, пополнения и т.д.)
-Скриншоты личного кабинета (вся активность по счету, баланс и т.д.)
-Закрываете все открытые сделки
-Переписку вести только через почту, указанную на сайте. Все вопросы задавать только так.
2. Не идут на контакт? Не выводят деньги? Выход есть - чарджбэк! Но сперва, Вы обязаны попытаться урегулировать ситуацию с компанией напрямую. И, чтобы не обнулили Вас заранее до наступления подачи заявки на чардж: скрины, удаление тимвивера с пк и письмо в компанию с просьбой расторгнуть договор в одностороннем порядке.
Сперва попробуйте через почту узнать почему не выводят, просите вывести и т.д.
Не хотят?!
Пишите в таком формате: "Я, такой-то, такой-то, клиент по двухстороннему договору-оферте №раздва предупреждаю компанию о расторжении мной договора в одностороннем порядке, так как компания нарушает собственный регламент и не выводит мои деньги в сумме.... на карточный счет ..."
3. Готовим документы на чарджбэк через МПС. Здесь уже нужно собрать как можно больше доказательств в Вашем конкретном случае.
Основной перечень нарушений/обмана с их стороны:
-Информация на сайте компании, которая согласно договора-оферты является достоверной и принадлежит Trade12
-Заявленная регуляция и лицензирование деятельности брокера, отсутствуют. Можете задать вопрос в register-iri (регистратор Exo CPM)
-На сайте ExoCPM указано, что компания регулируется (управляется) 9-й секцией бизнес акта, но в нем четко указано, что это поправки статей инкорпорации. Сам бизнес акт можно найти на том же сайте регистратора, не ленитесь
-Модель NDD и STP, которые упоминаются на сайте не могут быть применены к Вашей ситуации и подобная услуга не оказана компанией. Изначально вводят в заблуждение. Во-первых пересмотрите все сделки: переносите из истории на график (тяните мышкой и смотрите где открылось/закрылось, были ли такие цены, нет ли манипуляций), посчитайте самостоятельно в сомнительных вариантах (там где минусы большие).
Кроме того, читайте документ "Политика исполнения ордеров", там есть четкие указания того, что компания маркетмейкер, вопреки тому, что написано на сайте.
-Согласно пункту 3, со страницы "Почему Trade12?" компания предоставляет компетентных менеджеров счета. Так вот, если есть переписки с рекомендациями сливных позиций или другой задокументированный факт взаимодействия - отлично. Обязательно укажите как работали с вами менеджеры : без стопа, на повышенных объемах и т.д.
-Кого кинули на всяких переподписаниях, смело указывайте, что подобная практика мошенническая и в данном случае, при торговле CFD, варианта может быть только 2: либо закрывают сделки принудительно до экспирации, либо переносят на следующий период, рассчитывая ценовую разницу. Никаких доп. средств вносить не нужно!! К тому же укажите, что на сайте нет никакого регламента о торговых операциях на CFD, также нет четких торговых условий, где будет все это прописано. Следовательно компания манипулирует ценами в своих интересах.
-Обязательно указывайте как Вас удалось заманить во всю эту "кухню". Акции и гэпы. То, что фактически является фиктивными и рисованными сделками, доказывает манипуляцию ценой, терминалом. Опять же, переносите на график сделки по гэпам, поищите те примеры, где открытие по вчерашней цене. Есть - отлично! В бой
Наши все, что могли? Молодцы! Не можете сами? Ищите фирму, которая этим занимается (Я не предоставляю таких услуг).
Доказательства рекомендую готовить быстро, четко и заранее.
4. Идете в банк, заполняете бланк подачи на чардж, объясняете всю ситуацию. Обязательно скажите, что это не брокер, у них нет лицензии и отбивка по MCC 6211 (дилеры/ценные бумаги) в этом случае обман с их стороны.
Банк принял вашу заявку? Отлично! Теперь нужно грамотно все скомпоновать. Обязательно найдите юриста, который изучит все ваши регламенты и найдет противоправные действия, расхождения и т.д.. Еще лучше, если юрист изучит еще и документы с Маршалловых островов (тот же бизнес акт).
Это еще не все. Вам обязательно нужно коснуться платежек. Смотрите через какой шлюз вы проводили свои деньги. В личном кабинете есть несколько платежек. Пусть юрист с этим поработает. В письме укажите, через какой шлюз шли деньги, МПС предъявлять будет им.
По регламенту деньги холдируются на несколько месяцев в сумме 10% от общего оборота за период. Специально для процедур чарджа.
Письмо, которое Вы составили на русском со всеми скринами, объяснениями подробными и т.д. нужно на перевод! Всю переписку с трейд12 - тоже на перевод.
Далее - отправляем и ждем возврата. Учтите, что подготовка документов самостоятельно может принести результат, но лучше все-таки найти юриста (хотя бы), а иначе потратите первую попытку и на арбитраж подать уже сложно (с некоторыми банками).
Шанс возврата в любом случае не равен 100%, но грамотно собранные доказательства повышают шанс.
