Sergey Kovalyov
Элитный участник
А может и больше, да.
Я же говорю: Нет предмета обсуждения, и "три года, не меньше" этого предмета не будет существовать.
Регулирование рынка Форекс в России
- Автор темы Rann
- Дата начала
А может и больше, да.
Я же говорю: Нет предмета обсуждения, и "три года, не меньше" этого предмета не будет существовать.
Fierce
VIP-участник
Альфа-банк создаст российского форекс-дилера
http://www.vedomosti.ru/newsline/top/finance/news/2016/04/28/639522-alfa-bank-foreks-dilera
Совет директоров Альфа-банка решил учредить ООО «Альфа-форекс», говорится в сообщении банка.
Планируется, что это юридическое лицо получит лицензию форекс-дилера «в течение нескольких месяцев», рассказал вице-президент по развитию и продажам подразделения «Альфа-форекс» Владимир Вербицкий. Размер уставного капитала учреждаемой «дочки» в банке не раскрыли.
Услуги под брендом «Альфа-форекс» оказываются группой Альфа-банка с 2003 г., но правообладателем бренда Alfa-Forex является Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited. Согласно рейтингу форекс-брокеров в России за 2015 г., подготовленному «Интерфакс-ЦЭА», Альфа-банк занимает 4-е место по среднемесячному обороту ($30,66 млрд) и 8-е место по количеству активных клиентов (10 480).
В настоящее время в России лишь одна компания получила лицензию форекс-дилера - «Финам форекс». Формально форекс-дилеры, не получившие соответствующую лицензию, с 1 января 2016 г. не могут осуществлять деятельность на территории России. О планах получить такие лицензии заявляли компания «Альпари форекс» и «дочка» ВТБ 24 - ООО «ВТБ 24 форекс».
http://www.vedomosti.ru/newsline/top/finance/news/2016/04/28/639522-alfa-bank-foreks-dilera
Rann
Rann
Не первый раз уже инфа подобная про АСВ попадается:
КАТАСТРОФИЧЕСКАЯ СИТУАЦИЯ в банковской системе России.
Страхование вкладов больше НЕ РАБОТАЕТ!
Как вы наверняка знаете, в нашем правовом государстве уже не первый год реализуется политика чистки банковской системы -- ЦБ РФ так настойчиво теребит коммерческие банки на предмет разных соответствий, что лицензии отзываются со скоростью мысли.
По данным сайта «Агентства по страхованию вкладов» в прошлом году отозвали лицензию почти у 80 банков. С начала этого года прав заниматься банковской деятельностью лишились уже 34 банка, и целых три штуки за последние два дня.
Все бы ничего. Чистка системы – дело хорошее. Рухнул банк -- не страшно. Получаем страховую компенсацию и не жужжим. Ведь у нас есть Закон о страховании вкладов, который гарантирует компенсацию в пределах страховой суммы, а также замечательное «Агентство по страхованию вкладов», которое реализует исполнение этого закона. Точнее, реализовывало до недавних пор. Теперь же по факту вся эта система больше НЕ РАБОТАЕТ.
Поясняю, как именно она не работает. На конкретном, собственном примере.
Ваша покорная слуга имела неосторожность хранить свои кровные в «Кроссинвестбанке», у которого 11 апреля отозвали лицензию. Как и положено по закону, «Агентство по страхованию вкладов» назначило банк-агент -- ХКБ «Открытие», который 25 апреля начал выплачивать страховые возмещения пострадавшим вкладчикам. В рамках страховой суммы и согласно реестру.
Каково же было мое восхищение, когда, отстояв многочасовую очередь в банке-агенте, я узнала, что меня попросту НЕТ В РЕЕСТРЕ! То есть ВООБЩЕ! Тут же со слов операционистки стало известно, что таких счастливых людей -- примерно ПОЛОВИНА из обратившихся. По моим скромным подсчетам таковых «отсутствующих» будет полторы тысячи человек. У остальных суммы в реестре занижены В РАЗЫ, а получивших полную компенсацию -- единицы! Понимаете?
Как же так вышло? А очень просто! Оказывается, выплаты производятся на основании реестра вкладчиков, полученного от «убитого» банка в АСВ, который передает эту базу в банк-агент, и тот уже выдает страховое возмещение. Согласно реестру. То есть все данные о счетах вкладчиков и движениях по ним хранятся ТОЛЬКО в банке, и он совершенно спокойно, в два касания, может «убить» базу, сжечь первичку и присвоить себе народные сбережения.
Как вскоре выяснилось, это именно наш случай. «Кроссинвестбанк» вел двойную бухгалтерию, а когда настал час «икс» -- передал малюсенькую такую «белую» базу в АСВ, а все остальные данные оставил при себе, вместе с народными деньгами. А там миллиарды.
Что же дальше? А дальше все просто: толпа народу атакует АСВ, чтобы соблюсти формальности и оставить заявление о несогласии с суммой выплаты, чтобы в течение 25 дней получить бумажку, в которой будет написано «в реестре на значится». Его же уже нет в природе!
Далее вся эта толпа народу скоро двинется в направление судов и там уже будет доказывать, что договор вклада имел место быть, деньги банк принял и она – не баран! Суд на свое усмотрение выносит решения, тянется это годами, банки продолжают сыпаться, народ продолжает обворовываться, а вся система страхования вкладов подтирается Законом, машет ручкой и косвенно призывает больше ни под каким предлогом не доверять свои деньги банкам.
И это не единичный случай. Это уже носит массовый характер. Такая же ситуация сложилась еще с несколькими банками. И она будет набирать обороты.
Страхование вкладов больше НЕ РАБОТАЕТ!
Как вы наверняка знаете, в нашем правовом государстве уже не первый год реализуется политика чистки банковской системы -- ЦБ РФ так настойчиво теребит коммерческие банки на предмет разных соответствий, что лицензии отзываются со скоростью мысли.
По данным сайта «Агентства по страхованию вкладов» в прошлом году отозвали лицензию почти у 80 банков. С начала этого года прав заниматься банковской деятельностью лишились уже 34 банка, и целых три штуки за последние два дня.
Все бы ничего. Чистка системы – дело хорошее. Рухнул банк -- не страшно. Получаем страховую компенсацию и не жужжим. Ведь у нас есть Закон о страховании вкладов, который гарантирует компенсацию в пределах страховой суммы, а также замечательное «Агентство по страхованию вкладов», которое реализует исполнение этого закона. Точнее, реализовывало до недавних пор. Теперь же по факту вся эта система больше НЕ РАБОТАЕТ.
Поясняю, как именно она не работает. На конкретном, собственном примере.
Ваша покорная слуга имела неосторожность хранить свои кровные в «Кроссинвестбанке», у которого 11 апреля отозвали лицензию. Как и положено по закону, «Агентство по страхованию вкладов» назначило банк-агент -- ХКБ «Открытие», который 25 апреля начал выплачивать страховые возмещения пострадавшим вкладчикам. В рамках страховой суммы и согласно реестру.
Каково же было мое восхищение, когда, отстояв многочасовую очередь в банке-агенте, я узнала, что меня попросту НЕТ В РЕЕСТРЕ! То есть ВООБЩЕ! Тут же со слов операционистки стало известно, что таких счастливых людей -- примерно ПОЛОВИНА из обратившихся. По моим скромным подсчетам таковых «отсутствующих» будет полторы тысячи человек. У остальных суммы в реестре занижены В РАЗЫ, а получивших полную компенсацию -- единицы! Понимаете?
Как же так вышло? А очень просто! Оказывается, выплаты производятся на основании реестра вкладчиков, полученного от «убитого» банка в АСВ, который передает эту базу в банк-агент, и тот уже выдает страховое возмещение. Согласно реестру. То есть все данные о счетах вкладчиков и движениях по ним хранятся ТОЛЬКО в банке, и он совершенно спокойно, в два касания, может «убить» базу, сжечь первичку и присвоить себе народные сбережения.
Как вскоре выяснилось, это именно наш случай. «Кроссинвестбанк» вел двойную бухгалтерию, а когда настал час «икс» -- передал малюсенькую такую «белую» базу в АСВ, а все остальные данные оставил при себе, вместе с народными деньгами. А там миллиарды.
Что же дальше? А дальше все просто: толпа народу атакует АСВ, чтобы соблюсти формальности и оставить заявление о несогласии с суммой выплаты, чтобы в течение 25 дней получить бумажку, в которой будет написано «в реестре на значится». Его же уже нет в природе!
Далее вся эта толпа народу скоро двинется в направление судов и там уже будет доказывать, что договор вклада имел место быть, деньги банк принял и она – не баран! Суд на свое усмотрение выносит решения, тянется это годами, банки продолжают сыпаться, народ продолжает обворовываться, а вся система страхования вкладов подтирается Законом, машет ручкой и косвенно призывает больше ни под каким предлогом не доверять свои деньги банкам.
И это не единичный случай. Это уже носит массовый характер. Такая же ситуация сложилась еще с несколькими банками. И она будет набирать обороты.
transcendreamer
Местный знаток
главное не держать деньги в стрёмных банках
Fierce
VIP-участник
Специально для тебя безграмотного скажу, что любые банковские операции разрешены законом.
Главное уведомлять налоговые органы об открытии и закрытии личных зарубежных счетов и ежегодно передавать отчетность в налоговые органы с указанием количества операций по счету, остатках на начало и конец периода, доходах, расходах и проч.
Владельцы зарубежных счетов должны отчитаться в ФНС - http://forexsystemsru.com/1140541-post1854.html
И никто тебе слова не скажет.
Более этого, уголовная ответственность за нарушение валютного законодательства пока отсутствует.
Так что пользуйся моментом пока гайки вообще не закрутили.
Тогда жду комментариев по этой статье, получается они врут?
_http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2013/02/06/zarubezhnye_scheta_budut_privyazany_k_rossii#/sel=17:45,17:46
За счет за границей россиянам может грозить штраф Через неделю деньги на счета граждан за границей должны будут поступать только из российских банков. Нарушителям грозит штраф на всю сумму операции"
Требование проводить расчеты по валютным операциям только через счета в российских банках существует давно – с 2004 г. Оно касается не только граждан России, но и проживающих здесь иностранцев, которые за год ни разу не выезжали за пределы страны. Исключение сделано лишь для проживающих за рубежом россиян, ни разу за год не приезжавших в Россию.
До сих пор требование чаще игнорировалось, говорит старший партнер «Пепеляев групп» Иван Хаменушко: во-первых, в законе о валютном регулировании есть норма, в которой говорится, что резиденты вправе (т.е. не обязаны) так поступать, во-вторых, не было санкции. C 13 февраля она появится в Кодексе об административных правонарушениях – штраф от 75 до 100% от суммы операции.
Это означает, что доход, который человек хочет зачислить на свой зарубежный счет, должен пройти транзитом через российский банк (после этого деньги можно свободно переводить на любые счета), говорит Хаменушко. Речь идет о доходах от сдачи в аренду и продажи недвижимости за границей, гонорарах, зарплатах для работающих и живущих за границей россиян (юристы спорят, касается ли требование россиян, имеющих вид на жительство за границей), доходах от ценных бумаг и продажи ПИФов и даже процентах по депозиту, перечисляет Хаменушко. Проценты действительно должны сначала поступить на счет в российском банке, подтверждает начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля «Нордеа банка» Ирина Мусорина, большинство состоятельных клиентов это требование выполняют.
Зачисление средств на зарубежные счета транзитом через российские банки нужно для мониторинга движения капитала, валютного контроля, стимулирования открывать счета в филиалах российских банков, борьбы с отмыванием незаконных доходов и уклонением от уплаты налогов, говорит федеральный чиновник, занимающийся контролем за валютными операциями.
Впрочем, из правила есть исключения, напоминает чиновник: например, на иностранный счет можно положить наличные, хотя придется объяснять происхождение крупной суммы. Еще одно исключение – займы, полученные от резидентов стран – членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет, отмечает директор юридической службы PwC Максим Кандыба. Но при большинстве стандартных операций нужен транзит через Россию, признает он.
Издержки могут быть разными. Придется сообщить налоговикам о счете за границей (иначе российский банк не осуществит перевод), потратиться на банковскую комиссию, не всегда контрагент захочет переводить деньги в российский банк, говорит Хаменушко, могут возникнуть и налоговые риски. С большинством стран есть соглашения об избежании двойного налогообложения, продолжает он, по ним трудовые доходы и поступления от аренды или продажи недвижимости облагаются налогами по месту их получения. Если налог уплачен за рубежом, можно смело переводить средства в Россию, успокаивает топ-менеджер крупного банка.
Но для большинства людей новые нормы, по всей видимости, не угроза – налоговики и валютные контролеры просто не узнают о счетах, уверен Кандыба. Узнают, спорит чиновник, например, через обмен информацией по соглашениям об избежании двойного налогообложения. Информация может появиться, если человек сам перевел деньги со своего счета в российском банке, говорит Хаменушко. К тому же чиновники могут направлять запросы в банки по группам клиентов, Швейцария уже готова отвечать на них. Располагая информацией о счетах, открытых резидентами России в иностранных банках, налоговые органы вправе сделать запрос в компетентные органы иностранных государств, отмечает главбух Райффайзенбанка Ирина Дроздова. Однако проверки с направлением таких запросов возможно осуществлять лишь точечно из-за сложности и длительности данных процедур, уточняет она. «Непросто получить информацию из зарубежных банков – только по решению суда», – соглашается топ-менеджер крупного банка. «Угроза для всех, реализуется выборочно», – резюмирует Кандыба.
Требование проводить расчеты по валютным операциям только через счета в российских банках существует давно – с 2004 г. Оно касается не только граждан России, но и проживающих здесь иностранцев, которые за год ни разу не выезжали за пределы страны. Исключение сделано лишь для проживающих за рубежом россиян, ни разу за год не приезжавших в Россию.
До сих пор требование чаще игнорировалось, говорит старший партнер «Пепеляев групп» Иван Хаменушко: во-первых, в законе о валютном регулировании есть норма, в которой говорится, что резиденты вправе (т.е. не обязаны) так поступать, во-вторых, не было санкции. C 13 февраля она появится в Кодексе об административных правонарушениях – штраф от 75 до 100% от суммы операции.
Это означает, что доход, который человек хочет зачислить на свой зарубежный счет, должен пройти транзитом через российский банк (после этого деньги можно свободно переводить на любые счета), говорит Хаменушко. Речь идет о доходах от сдачи в аренду и продажи недвижимости за границей, гонорарах, зарплатах для работающих и живущих за границей россиян (юристы спорят, касается ли требование россиян, имеющих вид на жительство за границей), доходах от ценных бумаг и продажи ПИФов и даже процентах по депозиту, перечисляет Хаменушко. Проценты действительно должны сначала поступить на счет в российском банке, подтверждает начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля «Нордеа банка» Ирина Мусорина, большинство состоятельных клиентов это требование выполняют.
Зачисление средств на зарубежные счета транзитом через российские банки нужно для мониторинга движения капитала, валютного контроля, стимулирования открывать счета в филиалах российских банков, борьбы с отмыванием незаконных доходов и уклонением от уплаты налогов, говорит федеральный чиновник, занимающийся контролем за валютными операциями.
Впрочем, из правила есть исключения, напоминает чиновник: например, на иностранный счет можно положить наличные, хотя придется объяснять происхождение крупной суммы. Еще одно исключение – займы, полученные от резидентов стран – членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет, отмечает директор юридической службы PwC Максим Кандыба. Но при большинстве стандартных операций нужен транзит через Россию, признает он.
Издержки могут быть разными. Придется сообщить налоговикам о счете за границей (иначе российский банк не осуществит перевод), потратиться на банковскую комиссию, не всегда контрагент захочет переводить деньги в российский банк, говорит Хаменушко, могут возникнуть и налоговые риски. С большинством стран есть соглашения об избежании двойного налогообложения, продолжает он, по ним трудовые доходы и поступления от аренды или продажи недвижимости облагаются налогами по месту их получения. Если налог уплачен за рубежом, можно смело переводить средства в Россию, успокаивает топ-менеджер крупного банка.
Но для большинства людей новые нормы, по всей видимости, не угроза – налоговики и валютные контролеры просто не узнают о счетах, уверен Кандыба. Узнают, спорит чиновник, например, через обмен информацией по соглашениям об избежании двойного налогообложения. Информация может появиться, если человек сам перевел деньги со своего счета в российском банке, говорит Хаменушко. К тому же чиновники могут направлять запросы в банки по группам клиентов, Швейцария уже готова отвечать на них. Располагая информацией о счетах, открытых резидентами России в иностранных банках, налоговые органы вправе сделать запрос в компетентные органы иностранных государств, отмечает главбух Райффайзенбанка Ирина Дроздова. Однако проверки с направлением таких запросов возможно осуществлять лишь точечно из-за сложности и длительности данных процедур, уточняет она. «Непросто получить информацию из зарубежных банков – только по решению суда», – соглашается топ-менеджер крупного банка. «Угроза для всех, реализуется выборочно», – резюмирует Кандыба.
Последнее редактирование модератором:
Fierce
VIP-участник
...... из правила есть исключения: например, на иностранный счет можно положить наличные, хотя придется объяснять происхождение крупной суммы. .....
Открываете счёт в ин.банке, переводите туда деньги, отчитываетесь об открытии счёта и происхождении переведённых ден.средств. Если нужно уплатить налог с дохода переведённых средств, платите как резидент РФ.
Потом переводите данную сумму в рос.банк. В банке обязательно поинтересуются данной суммой, показываете им все отчёты ( происхождение фин.средств и уплаченные налоги ), вопросы заканчиваются.
Потом или снимаете всю сумму наличкой, или можете открыть счёт в этом же банке под проценты. Я открыл счёт.
Последнее редактирование модератором:
Не надо прикидываться. Незаконная операция на лицо. Начислен штраф, его можно оспорить через суд. Он в любом случае будет начислен, после того как будет предоставлена выписка с зарубежного счета, и там будет операция поступления средств от брокера. Оспорить только через суд.
И последнее... Отчет о преступлении, не снимает вины, штраф будет начислен.
Так что, лучше бы не писать, может со временем забудут об этом проколе.
Fierce
VIP-участник
Всё было законно, за всё был предоставлен отчёт, поэтому никаких штрафов мне никто не начислял.
Счёт в банке мне открыли без проблем.
transcendreamer
Местный знаток
надеюсь снова скоро зачистят от флейма.......
вопрос по теме регуляции:
будут ли на самом деле смотреть происхождение средств на уже существующих банковских счетах, как ходят слухи?
P.S. Фирсу - просьба не комментировать!
вопрос по теме регуляции:
будут ли на самом деле смотреть происхождение средств на уже существующих банковских счетах, как ходят слухи?
P.S. Фирсу - просьба не комментировать!
Fierce
VIP-участник
Если уже отчитались о происхождении фин.средств, то не будут ( хватает и одного раза ).
В РФ при межбанковском переводе порог который попадает под отчёт, это свыше 600 т.руб.
Но буквально пару месяцев назад я переводил ещё 200 т.руб. в другой банк РФ, тоже заинтересовались. Пришлось показывать те же документы которые я уже предоставлял первому банку об уплаченных налогах и происхождении.
Последнее редактирование:
Elena MS
Местный житель
Сказки недалекого школяра.
Распечатайте, повесьте себе на кроватью и перечитывайте пока не дойдет смысл.
Elena MS
Местный житель
Не обязаны, но запросить могут легко. Особенно если сумма крупная,а вы решили ее снять или перевести.
_http://www.fontanka.ru/2016/03/29/166/
KaneKRY
Местный житель
За 4 месяца 34 банка лишились лицензии. 34 блин.
С таким рвением правительства каждый банк может оказаться стремнинным, по их мнению.
kinokuroman
Новичок форума
Ты хоть одно имя банка из этих 34 слышал до того, как из лишили лицензии? Зачем держать деньги в таких шарагах, если есть топовые банки?
Это как с брокерами, есть много топовых проверенных брокеров, но люди все равно идут в какие-то шаражки никому не известные, а потом плачут, что ДЦ кинул их на деньги.
Это как с брокерами, есть много топовых проверенных брокеров, но люди все равно идут в какие-то шаражки никому не известные, а потом плачут, что ДЦ кинул их на деньги.
Fierce
VIP-участник
По вам это очень заметно, особенно когда вы утверждаете про то, чего сами не пробовали и не знаете как это делать.
Банковский сектор чистят от мошенников и прохиндеев, которые вместо того чтобы заниматься прозрачной банковской деятельностью всё норовят перебросить побольше людских деньжат за бугор на свои счета, тем самым образовывая огромные фин.дыры в балансе своих банков, что естественно ложится тенью на весь банковский сектор и экономику страны.
ЦБ такого беспредела терпеть не станет, ещё пару лет будут чистить.
Последнее редактирование:
transcendreamer
Местный знаток
что-то я напрягаюсь
например у меня нет официальных доходов последние 3-4 года
как тогда мне доказать что деньги мои
но ведь я их туда положил (на счет в банке)
и конечно же у меня там намного больше чем 1.5 млн
хмм может быть прокатит вынимать по частям?
вообще не понятна логика почему клиент должен что-то доказывать
какая-то презумпция виновности, блин
например у меня нет официальных доходов последние 3-4 года
как тогда мне доказать что деньги мои
но ведь я их туда положил (на счет в банке)
и конечно же у меня там намного больше чем 1.5 млн
хмм может быть прокатит вынимать по частям?
вообще не понятна логика почему клиент должен что-то доказывать
какая-то презумпция виновности, блин
Иван555
Элитный участник
Накопление за тот период когда были плюс помощь родственников
Но как по мне вопросов вообще пока не было официальных доходов уже 10 лет не было движения по счетам постоянно пока не кто не за что не спрашивал как у Фирса за 200К рублей спросили это вообще смех.Меня другое волнует. Что будет со мною, рядовым трейдером с 500-1000 баксов.
Я вот не против платить налог, поскольку живу с форекса. Только вот , насколько я понял, вход для неквалов будет с 500 000 р. И еще нужно чего-то там доказывать. Налогов сейчас не плачу, считаю, рано еще.
Большее, что я могу позволить , это 80 к, максимум 100к.
Посмотрел спреды в получившем лицензию Финаме, полная .опа для меня, как скальпера.
Если перекроют доступ к серверам оффшоров или будут вылавливать по платежкам работающих там трейдеров, тогда вообще полный амбец.
А то гос-во заботится о несчастных, проигрывающих на Форексе последние 100-1000 баксов. Мало оно само нас разоряло...???
Я вот не против платить налог, поскольку живу с форекса. Только вот , насколько я понял, вход для неквалов будет с 500 000 р. И еще нужно чего-то там доказывать. Налогов сейчас не плачу, считаю, рано еще.
Большее, что я могу позволить , это 80 к, максимум 100к.
Посмотрел спреды в получившем лицензию Финаме, полная .опа для меня, как скальпера.
Если перекроют доступ к серверам оффшоров или будут вылавливать по платежкам работающих там трейдеров, тогда вообще полный амбец.
А то гос-во заботится о несчастных, проигрывающих на Форексе последние 100-1000 баксов. Мало оно само нас разоряло...???
Последнее редактирование: